Fragen und Antworten zu Anlagestrategien und ETF-Auswahl

Bei der digitalen Vermögensverwaltung gibt es verschiedene Anlagestrategien mit unterschiedlichen Schwerpunkten.

Diese Schwerpunkte gibt es:

• Breit gestreutes Investment mit einem Weltportfolio
• Fokus auf festverzinsliche Wertpapiere mit ZinsInvest
• Mit thematischem Schwerpunkt investieren ab 50.000 Euro mit den Fokusportfolios

Eine Übersicht finden Sie auf unserer Website zu Smart Invest.

Die Smart Invest-Portfolios werden von unserem Partner Scalable Capital verwaltet.
Mit dieser Kooperation ermöglichen wir Ihnen, Ihr Geld auf einfache Weise professionell anzulegen.

Das geht in wenigen Schritten:

1. Mithilfe eines kurzen Fragebogens ermittelt Scalable Capital, welche Anlagestrategien für Sie geeignet sind.
2. Sie wählen eine der Anlagestrategien aus, die Ihren Wünschen entspricht.
3. Scalable Capital stellt Ihnen dann ein Portfolio mit kostengünstigen, diversifizierten ETFs zusammen.
4. Und überwacht es für Sie laufend und passt es je nach Marktgeschehen automatisch an.
5. Das Depot (Smart-Depot) und Verrechnungskonto (Smart-Konto) haben Sie bei der ING.

Je nach Anlagestrategie investiert Scalable Capital für Sie mit unterschiedlichem Fokus in Anlageklassen oder thematische Bereiche.
Das Anlageuniversum umfasst alle wichtigen Anlageklassen:

• Aktien
• Staatsanleihen
• Unternehmensanleihen
• Rohstoffe
• Gold
• Geldmarkt

Zur Umsetzung Ihrer Anlagestrategie investiert Scalable Capital ausschließlich in ETFs (Exchange Traded Funds oder börsengehandelte Indexfonds), ETCs (Exchange Traded Commodities) oder sonstige ETPs (Exchange Traded Products).
Für die ETFs wird jeweils einzeln betrachtet, ob Sie zu Ihren Präferenzen, Anlagezielen und sonstigen Merkmalen passen.
Die ETFs bilden bis zu 6 Anlageklassen und bis zu 8.700 einzelne Wertpapiere aus bis zu 80 Ländern ab.

Die Auswahl der ETFs erfolgt in einem umfangreichen und mehrstufigen Prozess.
Die wichtigsten Auswahlkriterien sind hierbei:

• Niedrige Kosten
• Hohe Liquidität, also die Möglichkeit, möglichst jederzeit ge- und verkauft zu werden
• Geringer Tracking-Error, d.h. wie ähnlich die Entwicklung zum zugrundeliegenden Index ist
• Angemessene Diversifikation, also Streuung in verschiedene Wertpapiere
• Sichere Replikationsmethoden

Zur Portfoliosteuerung setzt Scalable Capital führende Technologie und neueste Erkenntnisse der Kapitalmarktforschung und der Finanzökonometrie ein.
Subjektive Meinungen über die Kursentwicklungen spielen dabei keine Rolle – anders als bei aktiven Vermögensverwaltern.
Ihr ETF-Portfolio wird automatisch angepasst, wenn die Gewichtung nicht mehr der ursprünglich angesetzten Zielgewichtung Ihrer Anlagestrategie entspricht.

Ein erfahrenes Investment-Team bei Scalable Capital überprüft die angestoßenen Wertpapieraufträge noch einmal.
Es bündelt die Aufträge und gibt sie anschließend an die ING zur Ausführung weiter.
Damit stellt Scalable Capital sicher, dass es immer noch eine menschliche Kontrollinstanz gibt.
 

Ja, es werden steuerliche Kriterien berücksichtigt

• bei der Auswahl der ETFs und
• bei der Verwaltung des Portfolios.

Scalable Capital wählt ETFs innerhalb eines mehrstufigen Prozesses aus.
Sie nehmen bevorzugt ETFs auf,

• die eine vorteilhafte Nachbildung besitzen oder
• eine günstige Steueransässigkeit.

Bei Portfolios mit physischem Gold achtet Scalable Capital soweit möglich auf die Einhaltung der einjährigen Haltedauer.
Damit sind Gewinne bei der Gold-Position nach deutschem Recht steuerfrei.

Wenn Sie in Deutschland steuerpflichtig sind, gilt:
Wir führen die anfallende Steuer automatisch ab.
Dadurch entsteht Ihnen kein Mehraufwand in der Steuererklärung.
Ausnahme: physisches Gold unter einem Jahr Haltedauer.

Alles Rund um das Thema Steuern finden Sie hier.

Ihr ETF-Portfolio wird laufend überwacht.
Falls die Gewichtung der Anlageklassen und ETFs nicht mehr mit der Zielgewichtung Ihrer Anlagestrategie übereinstimmt, wird Ihr Portfolio automatisch angepasst.
Ziel der Anpassung ist es, die ursprüngliche Aufteilung der Anlageklassen wiederherzustellen.
Das nennt man Rebalancing.

Ein Beispiel:

• Wählen Sie eine Anlagestrategie mit 60% Aktienquote, werden 60% Ihres Anlagebetrages in Aktien-ETFs investiert. Die anderen 40% werden z.B. in Anleihen-ETFs investiert.
• Steigt der Aktienanteil in Ihrem Portfolio aufgrund von Marktbewegungen stark, werden Aktien-ETFs verkauft und Anleihen-ETFs gekauft.
• So wird das Zielgewicht der Aktien-ETFs von 60% wiederhergestellt.

Wie genau das Risiko gesteuert und Ihr ETF-Portfolio angepasst wird, hängt von der gewählten Anlagestrategie ab.​

Ja, Ihre Anlagestrategie können Sie jederzeit ändern:

So gehts in der App:

1. Loggen Sie sich in der ING App ein. 
2. Wählen Sie Ihr Smart-Depot aus.
3. Klicken Sie oben rechts auf das Zahnrad um in die Depotdetails zu gelangen.
4. Unter „Anlage verwalten“ finden Sie „Anlagestrategie ändern“.
5. Jetzt können Sie die Anlagestrategie anpassen.

 

So gehts im Internetbanking: 

1. Loggen Sie sich ins Internetbanking ein.
2. Wählen Sie das Smart-Depot aus.
3. Oben im Menü unter „Mehr Funktionen“ finden Sie den Punkt „Anlagestrategie ändern“.
4. Jetzt können Sie Ihre Anlagestrategie anpassen.

 

Für den langfristigen Vermögensaufbau ist es wichtig, dass Sie Ihre Anlagestrategie konsequent verfolgen.
Denn bei einer langfristigen Geldanlage kann es immer wieder zu Kursschwankungen kommen.