Überblick: ETF-Musterportfolio
Wie Sie Ihr Geld leicht anlegen können
In Deutschland haben 2023 rund 12,3 Millionen Menschen in Aktien, Aktienfonds oder Exchange Traded Funds, kurz ETFs, investiert. Das sind 17,6 Prozent der Bevölkerung ab 14 Jahren. Vor allem aktienbasierte ETFs sind sehr beliebt. Wer hier einsteigen möchte, kann sich an einem Musterportfolio orientieren. Wir zeigen Ihnen eine einfache Möglichkeit.
Was ist ein ETF-Portfolio?
Als Portfolio wird die Zusammenstellung einzelner Geldanlagen bezeichnet, etwa Aktien und Anleihen. ETFs sind Indexfonds, die die Wertentwicklung eines bestimmten Index nachbilden und ebenso wie Aktien über die Börse gehandelt werden können. Auch mehrere ETFs können ein Portfolio bilden. Mit einem ETF können Sie mit nur einer Anlage gleichzeitig in verschiedene Unternehmen, Branchen oder Länder investieren. Durch diese Streuung wird das Risiko verteilt und minimiert. Denn mögliche Verluste eines Wertpapiere können durch mögliche Gewinne eines anderen Titels ausgeglichen werden.
Anlagestrategie: Wie ein Musterportfolio aussehen kann
Mit ETFs können Sie in unterschiedliche Bereiche investieren – je nach individueller Anlagestrategie. Ein Ziel könnte sein, ein sogenanntes Weltportfolio aufzubauen und mit ETFs weltweit in verschiedene Kapitalmärkte zu investieren. Damit lässt sich Geld so breit gestreut anlegen, dass das Risiko überschaubar ist. Hier beispielhaft eine Möglichkeit:
70/30-Portfolio: Es ist ein Klassiker unter den Portfolios mit Welt-ETFs, denn es enthält eine hohe Zahl an Unternehmen in unterschiedlichen Ländern. Investiert wird in unterschiedlicher Gewichtung in Aktien, zu 70% in Industrieländern und zu 30% in Schwellenländern.
Die Industrieländer werden in diesem Beispiel durch den MSCI World repräsentiert, einer der bedeutendsten Aktienindizes der Welt.
Er
- wird vom amerikanischen Finanzdienstleister Morgan Stanley Capital International World (MSCI) herausgegeben,
- stellt die Entwicklung der Aktien weltweit dar,
- setzt sich aus mehr als 1.600 Unternehmen aus 23 Industrieländern zusammen,
- bildet besonders viele US-Titel ab, da das Land im Index die größte Volkswirtschaft ist,
- enthält am häufigsten Titel aus den Branchen Informationstechnologie, Finanzen und Gesundheit.
Für die Schwellenländer ist der Index MSCI Emerging Markets maßgeblich.
Er
- wird ebenfalls von Morgan Stanley Capital International World (MSCI) herausgegeben,
- bildet die Wertentwicklung der Aktienmärkte von 24 Schwellenländern ab,
- setzt sich aus mehr als 1.440 Unternehmen zusammen und deckt damit rund 85% der Marktkapitalisierung der Schwellenländer ab,
- hat die meisten Titel in China, gefolgt von Indien und Taiwan,
- enthält am häufigsten Titel aus den Branchen Finanzdienstleistung, Informationstechnologie und Konsumgüterindustrie.
Es gibt eine Vielzahl von ETFs, die diese beiden Indizes abbilden. Sie unterscheiden sich etwas in ihrer Zusammensetzung, was sich auf ihre Performance auswirkt. Neben der Wertentwicklung ist das Fondsvolumen ein Indikator für den passenden ETF. Es gibt an, wie viel Kapital in einem Fonds gesammelt ist – ein Zeichen, dass der ETF liquide ist.
Gut zu wissen: Die vergangene Performance der ETFs ist kein zuverlässiger Indikator für zukünftige Entwicklungen. Eine Anlage in Wertpapiere ist immer mit Risiken verbunden.
ETF-Portfolio anlegen: So gehen Sie vor
Um in ETFs zu investieren, benötigen Sie ein Wertpapierdepot. Dies können Sie bei einer Bank, Sparkasse oder einem Smartphone-Broker eröffnen. Vergleichen Sie dazu am besten den Service, sowie Verwaltungs- und Transaktionskosten da sich diese je nach Anbietenden unterscheiden. Neben einem Einmal-Investment bieten Banken oder Online-Broker auch Sparpläne für viele ETFs an. Bei uns geht dies schon ab 1 Euro monatlicher Sparplanrate.
